הלבנת הון היא תהליך שבו כסף שהושג שלא כדין מועבר מהעבריין לעסק הלגיטימי. תהליך הלבנת הון יכול להיעשות במגוון דרכים, כגון העברת מזומנים או נכסים אחרים לחשבון בנק, או באמצעות שימוש בחברות מעטפת, בין היתר.
מטרת הלבנת הון היא להסוות את המקורות הבלתי חוקיים של כספים כך שניתן יהיה להשתמש בהם ללא גילוי. הכספים המכובסים משמשים בדרך כלל למטרות כמו תשלום חובות או השקעה בעסקים.
הלבנת הון היא תהליך של הסתרת רווחי הפשע והפיכתם כאילו מקורם במקור לגיטימי.
כשפושעים רוצים לבזבז את כספם, הם צריכים לגרום לזה להיראות כאילו הוא הגיע ממקור לגיטימי. הם עושים זאת על ידי העברת הכסף דרך מספר חשבונות שונים, לעתים קרובות במדינות שונות, ואז בחזרה לחשבון המקורי. תהליך זה נקרא "שכבות" או "דרדס".
מלביני הון יכולים להשתמש בשיטות רבות להלבנת הון. חלק מהשיטות הללו כוללות שימוש בבנקים, בתי קזינו, סוכני נדל"ן, סוכנויות רכב ושירותי זיוף.
הלבנת הון היא תהליך של הסתרת מקורות הכסף שהושגו באופן לא חוקי, בדרך כלל מסחר בסמים או בבני אדם, או מפעילויות פליליות אחרות. זהו פשע שקיים כבר עשרות שנים והוא עדיין ממשיך להיות בעיה מרכזית בעולם המודרני.
המונח "הלבנת הון" שימש לראשונה בתחילת שנות ה-1900, כאשר הפשע המאורגן באמריקה נעשה בולט יותר. המונח הפך אז לפופולרי לאחר האיסור, כאשר גנגסטרים היו שוטפים את כספם המלוכלך על ידי קניית נדל"ן ועסקים.
הלבנת הון יכולה להתבצע בשיטות רבות ושונות, בדרגות שונות של הצלחה. השיטות הנפוצות ביותר הן באמצעות עסקאות מורכבות בהן מעורבים בנקים וחברות מעטפת בחו"ל, שימוש בבתי המרת מטבע ושליחויות במזומן עבור סכומי כסף גדולים.
סוגי הלבנת הון
הלבנת הון היא תהליך של לקיחת כסף שהושג בפעילות פלילית והפיכתו לנקיונו.
הלבנת הון היא תהליך של הפיכת כסף שהושג באופן לא חוקי לכסף חוקי.
עם זאת, ישנם סוגים רבים ושונים של הלבנת הון המשמשים כדי לגרום לכסף בלתי חוקי להיראות כמו הכנסה לגיטימית.
סוג אחד של הלבנת הון נקרא הלבנת הון מבוססת סחר שהיא המרת כספים שהושגו באופן בלתי חוקי לסחורות ושירותים. סוג נוסף של הלבנת הון נקרא מבוסס העברה בנקאית, שבה אדם מעביר כספים דרך חברת העברות בנקאיות.
הלבנת הון היא תהליך של לקיחת כספים מפעילות פלילית והפיכתו לצורה שנראית לגיטימית.
הסוגים הנפוצים ביותר של הלבנת הון הם:
1) הלבנת המרת מטבע
2) הברחת מזומנים בתפזורת
3) הלבנת עסקאות פיננסיות מובנות
4) הלבנת חברת Shell
הלבנת הון היא תהליך לגרום לכסף שהושג שלא כדין להיראות חוקי. ישנם שלושה סוגים של הלבנת הון:
– דרדס: זהו התהליך שבו אדם מפרק סכומים גדולים של מזומן לסכומים קטנים יותר ומפקיד אותם במספר חשבונות בנק כדי להימנע מגילוי.
– מבנה: זהו תהליך פירוק הפיקדונות כך שירדו מתחת ל- 50,000 שהוא הסף לדיווח לרשויות הממשלתיות.
– חברות מעטפת: זו חברה שקיימת על הנייר בלבד ומספקת לאדם פרטי דרך להסתיר את זהותם האמיתית מרשויות אכיפת החוק.
נכתב בשיתוף משרד עורכי דין אביב מזרחי ושות’ משרד מוביל בייצוג חשודים בעבירות הלבנות הון.
